Come diventare Assistente alle vendite di un broker registrato

Un assistente alle vendite di broker aiuta i consulenti finanziari (tradizionalmente chiamati broker) a gestire il tempo gestendo le richieste di routine dei clienti, principalmente quelle relative alla manutenzione degli account, liberando consulenti finanziari per dedicare più tempo alla loro attività a valore aggiunto, fornendo consulenza sugli investimenti.

Mentre la frase "broker sales assistant" è ancora un linguaggio comune, la maggior parte delle società di gestione patrimoniale utilizzerà ufficialmente "consulente finanziario", o qualcosa di simile, rispecchiando il titolo dei professionisti degli investimenti assistiti da queste persone. Questa categoria di lavoro è tra quelle tradizionalmente associate alle donne di Wall Street.

Compiti dell'Assistente alle Vendite di un Broker Registrato

Un assistente alle vendite controlla le chiamate telefoniche ai consulenti finanziari e risolve i problemi operativi, come problemi con dichiarazioni, depositi, assegni e transazioni con carta di credito.

Sostenere un consulente finanziario impegnato con un ampio elenco di clienti significa un flusso costante di richieste telefoniche e una costante pressione di tempo per risolvere i problemi. Quelli con eccellenti capacità delle persone spesso godono della costante interazione con i clienti. La risoluzione dei problemi per i clienti dà l'attenzione al lavoro e cancella i parametri per il successo. Un assistente alle vendite ha quindi una grande influenza sulla soddisfazione del cliente.

Gli addetti alle vendite registrati svolgono gli stessi compiti, oltre a elaborare ordini commerciali non richiesti. Tuttavia, in genere non è consentito offrire consigli di investimento di alcun tipo.

Una settimana lavorativa di 40 ore, o qualcosa di simile, è tipica per un commesso. Nondimeno, ci sono momenti difficili, come durante i mercati turbolenti, quando il lavoro si estende oltre queste ore. Inoltre, gli addetti alle vendite spesso sono tenuti a partecipare a eventi in cui i clienti sono intrattenuti.

Consulente finanziario-Assistenti di vendita pagati

In un processo continuo per tagliare le spese, molte società di intermediazione mobiliare e di gestione patrimoniale si sono trasferite in un sistema in cui la retribuzione per gli addetti alle vendite è dedotta dalla retribuzione del consulente finanziario. Morgan Stanley, che attualmente ha il più grande contingente di consulenti finanziari, è l'esempio più notevole.

Tali assistenti di vendita sono ufficialmente dipendenti dell'azienda, ma l'azienda si è in effetti liberata di molti, se non tutti, i costi di compensazione. Laddove è presente questo sistema, è destinato a ridurre le aperture di lavoro e a pagare potenziali assistenti alle vendite. Solo i consulenti finanziari di maggior successo guadagneranno abbastanza per assumere un commesso o pagare uno stipendio competitivo.

Aspettative di stipendio

Il risarcimento è molto variabile, a seconda dell'impresa, della dimensione e della redditività del libro degli affari del consulente finanziario. Il salario per un commesso stagionato varia tipicamente tra $ 30.000 e $ 60.000. Gli assistenti alle vendite registrati, come ci si potrebbe aspettare, tendono a guadagnare nella fascia più alta di questo intervallo. L'idoneità per la partecipazione ai pool di bonus varia a seconda delle aziende.

Opportunità di avanzamento per gli Assistenti alle vendite di Broker registrati

Man mano che si sale sulla curva di apprendimento, cercare aperture che supportino consulenti finanziari più esperti e di successo, con l'obiettivo di ottenere un aumento proporzionale della retribuzione se uno vi porta a bordo. Molto meno frequentemente, un assistente alle vendite (specialmente uno che è registrato) può utilizzare la propria esperienza di supporto alle vendite per diventare un consulente finanziario. Sebbene questo percorso abbia un senso logico, in alcune aziende potrebbero esserci barriere culturali per prenderlo. Un'altra opzione importante è quella di utilizzare i contatti quotidiani con le aree di attività di brokeraggio dell'azienda per trasferirsi lì.

In primo luogo, devono interessarti dal punto di vista della comprensione del tipo di persone con cui lavorerai a stretto contatto, dei loro ruoli e di come possono essere di aiuto a te e alla base di clienti che servi.

In secondo luogo, hanno anche importanza dal punto di vista dell'individuazione di dove potrebbero esistere le opzioni di carriera future più probabili se decidete di andare avanti. A questo proposito, vedi anche i nostri articoli sull'importanza del networking, del mentoring e degli sponsor sul posto di lavoro nello sviluppo della carriera e nella promozione.

Istruzione richiesta e certificazioni

Negli anni passati, questa categoria lavorativa era ritenuta adatta per i diplomati delle scuole superiori. Oggi, di concerto con l'aumento generale del rendimento scolastico minimo previsto per molte posizioni, è normalmente richiesto un diploma di laurea. Corsi di finanza, contabilità e / o economia sono utili, anche se non richiesti.

Non sono richieste certificazioni speciali, ad eccezione degli addetti alle vendite registrati. Le persone in questa sottocategoria del campo possono accettare ed elaborare ordini di commercio di titoli non richiesti, collocati dai clienti interamente di propria iniziativa.

Come minimo, gli addetti alle vendite registrati devono superare l'esame della Serie 11 offerto da FINRA e soddisfare i requisiti di formazione continua. Le più grandi società di titoli, tuttavia, richiedono qualifiche molto più rigorose, insistendo invece sul passare gli stessi esami di Serie 7 e Serie 66 che fanno parte della certificazione e della formazione del consulente finanziario.