Descrizione del lavoro di Financial Planner, Stipendio, Competenze e altro

Un pianificatore finanziario consiglia le persone nella gestione delle loro finanze personali. Molti pianificatori lavorano in modo indipendente o in piccole aziende, anche se le grandi società di servizi finanziari aggiungono pianificatori finanziari ai propri dipendenti o insistono che i loro consulenti finanziari o consulenti finanziari diventino anche certificati come pianificatori finanziari.

Un pianificatore finanziario si occupa di questioni come:

• Risparmio per la pensione
• Risparmio per il college
• Risparmio per l'acquisto di casa o auto
• budgeting
• Controllo delle spese
• Prendendo in prestito
• Investire

Un pianificatore finanziario aiuta i clienti a creare budget personali, controllare le spese, stabilire obiettivi per il risparmio e attuare strategie per accumulare ricchezza. Possono avere rapporti di lavoro con consulenti finanziari, gestori di investimenti o società di fondi comuni, che utilizzano questi specialisti per l'effettivo investimento dei fondi dei loro clienti.

Il lavoro richiede di essere aggiornato con gli sviluppi in prodotti finanziari, diritto fiscale e strategie per la gestione finanziaria personale, in particolare per quanto riguarda i piani pensionistici e le proprietà. Il successo richiede anche capacità di vendita, sia nell'acquisizione di nuovi clienti sia nello sviluppo di nuove idee per migliorare la situazione finanziaria dei clienti esistenti.

Doveri e responsabilità di Financial Planner

Le normali responsabilità di un pianificatore finanziario includono:

• Fornire servizi di pianificazione finanziaria, assicurazioni e investimenti ai clienti
• Garantire che i record dei clienti siano mantenuti e mantenuti aggiornati
• Coltivare e mantenere rapporti continui con i clienti seguendo i loro successi e tenendoli informati su eventuali cambiamenti che potrebbero influire sulle loro finanze
• Fungere da collegamento tra il cliente e altri professionisti finanziari
• Guidare i clienti attraverso analisi finanziarie personali, inclusa la definizione degli obiettivi
• Assistere i clienti con la gestione patrimoniale, le dichiarazioni dei redditi, i budget o altre attività finanziarie

Salario finanziario pianificatore

Gli stipendi dei pianificatori finanziari variano a seconda che si lavori per un istituto finanziario o in uno studio privato. Altri fattori determinanti includono aree di competenza, certificazioni e gradi:

• Stipendio annuale mediano: $ 62.000 ($ 22,72 / ora)
• Stipendio annuale superiore al 10%: $ 112.000 ($ 50,00 / ora)
• Stipendio annuale inferiore del 10%: $ 40.000 ($ 13,23 / ora)

Requisiti e qualifiche per l'istruzione

Per diventare un pianificatore finanziario, l'educazione può svolgere un ruolo significativo.

• UN laurea triennale è il requisito educativo minimo previsto per un pianificatore finanziario.
• coursework in finanza, contabilità o economia è utile ma non richiesto.
• Un Master in Business Administration (MBA) grado può farti un candidato di lavoro particolarmente desiderabile, a seconda della ditta.

I requisiti legali per operare come pianificatore finanziario variano a seconda dello stato. Tuttavia, anche negli stati in cui non è obbligatorio, passare l'esame per diventare un pianificatore finanziario certificato (CFP) è altamente consigliabile. La designazione CFP aumenta la tua credibilità e commerciabilità a potenziali datori di lavoro e clienti.

Secondo il Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), per ottenere la certificazione, è necessario soddisfare i seguenti requisiti:

• Formazione scolastica: Completamento di un diploma universitario in pianificazione finanziaria personale o equivalente approvato dal CFP Board, incluso il completamento di un corso di sviluppo di piani finanziari (capstone) registrato presso il CFP Board.
• Visita medica: Una laurea è una condizione di certificazione iniziale, tuttavia, non ha bisogno di essere soddisfatta prima di registrarsi per l'esame.
• Esperienza: Poiché la certificazione CFP indica ai clienti la tua capacità di fornire pianificazione finanziaria senza supervisione, il CFP Board richiede di avere 6.000 ore di esperienza attraverso il percorso standard o 4.000 ore di esperienza attraverso il percorso di apprendistato che soddisfa requisiti aggiuntivi.

• Etica: Come pianificatore finanziario certificato, devi accettare di rispettare gli elevati standard di etica e pratica descritti negli Standard di condotta professionale del Consiglio della CFP. Oltre a sottoporsi a un controllo in background, è necessario compilare una domanda di certificazione CFP in base alla quale sarà necessario divulgare informazioni sul proprio background.

Competenze e competenze di Financial Planner

I pianificatori finanziari hanno bisogno di un assortimento di qualità per svolgere il loro lavoro in modo ottimale:

• Capacità analitiche e di problem solving: Capacità di analizzare i dati finanziari del mercato e fornire adeguata consulenza finanziaria ai clienti
• Capacità di comunicazione, presentazione e negoziazione eccezionali
• Comunicazioni e abilità interpersonali: Capacità di sollecitare nuovi affari, rete con collaboratori e gestione delle relazioni con i clienti
• Organizzato e orientato ai dettagli: Assegnare correttamente il tempo necessario per gestire le finanze ei rischi di ciascun cliente e controllare i dettagli per ridurre al minimo la probabilità di errore

Job Outlook

I lavori di consulenza finanziaria, in base ai quali viene classificata la pianificazione finanziaria, dovrebbero continuare a crescere del 15% fino al 2026, secondo il Bureau of Labor Statistics. La sottocategoria della pianificazione finanziaria tende a seguire da vicino l'andamento della consulenza finanziaria nel suo complesso.

Ambiente di lavoro

I pianificatori finanziari comunemente lavorano in società di investimento o banche. Altri sono lavoratori autonomi o impiegati in piccoli gruppi di studio indipendenti. Il loro lavoro potrebbe richiedere loro di viaggiare, come partecipare a conferenze, insegnare corsi di finanza, visitare clienti e partecipare a eventi di networking per attirare nuovi clienti.

Orario di lavoro

L'impegno in termini di tempo è molto variabile e dipende dal tipo di pratica, dal carico di lavoro del cliente, dal tempo e dallo sforzo necessari per acquisire nuovi clienti. Pertanto, può variare da uno sforzo part-time di meno di 40 ore settimanali a uno che supera di gran lunga 40 ore.

Per soddisfare gli orari dei loro clienti, i pianificatori finanziari devono essere disponibili per riunioni e consultazioni telefoniche la sera e nei fine settimana. Inoltre, potrebbero essere necessarie più ore per condurre analisi, ricerche e formazione continua.

Confronto tra lavori simili

Chi è interessato a una carriera di pianificazione finanziaria potrebbe anche voler considerare queste posizioni simili, insieme al salario mediano:

• Certified Financial Planner: $66,499
• Capo dell'ufficio finanziario: $130,181
• Consulente finanziario: $58,660
• Consulente finanziario: $41,874
• Analista finanziario: $59,422
• Consulente finanziario: $66,314
• Consulente per gli investimenti: $67,492
• Gestore del portfolio: $84,635
• Banchiere privato: $69,721
• Responsabile della fiducia: $66,090

Come ottenere il lavoro

APPLICARE

Un certo numero di siti web di carriera includono elenchi di lavoro per i pianificatori finanziari, iHireFinance presenta posizioni di pianificatore finanziario. Altri siti di lavoro includono LinkedIn, Indeed e CareerBuilder. Questi siti forniscono anche suggerimenti per riprendere e scrivere lettere di presentazione, così come ottenere e padroneggiare un'intervista.

STAGE

Cerca stage presso varie aziende di pianificazione finanziaria nella tua zona e collabora con diverse aziende per determinare il tipo di azienda e attività che si adatta ai tuoi obiettivi di carriera.

NETWORKING

Le iscrizioni alle organizzazioni chiave offrono opportunità di networking che possono portare a un lavoro. La Financial Planning Association (FPA) e l'Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali (NAPFA) GENESIS offrono tali opportunità.