Percorso di carriera per consulenti finanziari

Poiché i consulenti finanziari svolgono un ruolo importante nell'aiutare le persone a prendere decisioni con i loro soldi, il percorso per diventare uno non è necessariamente facile. Diventare un consulente finanziario richiede una quantità considerevole di istruzione, test ed esperienza. Tuttavia, se ti attieni a quel percorso, puoi aprire opportunità di avanzamento e altre mosse di carriera in futuro.

Istruzione per consulenti finanziari

L'istruzione è un passo fondamentale sulla strada per diventare un consulente finanziario. Per iniziare, di solito è necessario ottenere una laurea in finanza, economia, statistica o un altro campo finanziario. Guadagnare una laurea non può solo darti un vantaggio competitivo quando cerchi lavoro, ma alcune aziende richiedono ai propri consulenti di avere un master in business administration (MBA). In alcuni casi, puoi lavorare sul tuo MBA mentre prosegui il lavoro sul campo a un livello inferiore.

Le persone che desiderano diventare consulenti finanziari possono anche ottenere una o tutte queste certificazioni: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) o Chartered Financial Consultant (ChFC). Anche se le certificazioni non sono necessariamente necessarie per diventare un consulente finanziario, avere uno può aiutarti a ottenere più lavoro e posti di lavoro più remunerativi.

La certificazione CFA è considerata la più prestigiosa dal momento che è più difficile da ottenere. Ci vogliono circa quattro anni per ottenere le credenziali CFA, che prevede il superamento di tre esami che richiedono più di 300 ore di studio ciascuno. Altri requisiti includono un diploma di laurea, quattro o più anni di esperienza lavorativa professionale (non deve essere correlato alla finanza) e due o tre lettere di riferimento.

Per ottenere una certificazione CFP, è necessario avere una laurea, completare i corsi delineati dal CFP Board e quindi passare l'esame CFP. È inoltre necessario completare 6.000 ore (circa due anni) di esperienza correlata prima di poter richiedere la certificazione, o 4.000 se si soddisfano determinati criteri.

Guadagnare un ChFC è un po 'diverso. Per ottenere la certificazione, è possibile completare otto corsi di autoapprendimento al proprio ritmo e superare un esame finale entro quattro mesi dal completamento del corso. Devi avere anche tre anni di esperienza lavorativa a tempo pieno, o due anni se hai anche una laurea o una laurea.

Indipendentemente dalla certificazione scelta, tutti hanno una formazione continua e requisiti di ricertificazione in corso che è necessario completare se si desidera mantenere le proprie credenziali.

Iniziare come consulente finanziario

Poiché i programmi di certificazione richiedono tutti un'esperienza lavorativa, molte persone che intraprendono una carriera come consulente finanziario senza esperienza precedente iniziano a lavorare in un tipo più giovane di posizione presso un'azienda finanziaria mentre finiscono la loro formazione o ottengono le loro credenziali. Molte aziende offrono anche stage, e se sei ancora a scuola o un neolaureato, controlla con il tuo istituto per vedere se è in partnership con qualsiasi azienda.

Ci sono molti posti in cui puoi lavorare come consulente finanziario, e il tipo di azienda a cui ti unisci dipende da cosa è più importante per te. Le grandi aziende come Charles Schwab o Fidelity Investments offrono generalmente programmi di formazione e supporto più robusti, ma scalare le fila in società così grandi può essere più difficile. Spesso, i consulenti di grandi aziende devono soddisfare anche le quote di produzione.

Le aziende più piccole e più boutique potrebbero non offrire lo stesso livello di formazione o riconoscimento del marchio che si potrebbe ottenere con un'impresa più grande, ma a volte le compensazioni possono essere migliori. Potresti anche avere l'opportunità di fare più tipi di lavoro e acquisire una gamma più ampia di esperienza in un'azienda più piccola e una migliore possibilità di avanzare nella tua carriera.

Molti consulenti finanziari scelgono di avviare le proprie aziende e lavorare per se stessi. Questo percorso è solitamente più adatto per le persone che hanno già una certa esperienza nel settore.

Altre opportunità di carriera per consulenti finanziari

Essere un consulente finanziario può aprire altri possibili percorsi di carriera e opzioni di avanzamento. Per i consulenti finanziari che hanno sviluppato competenze in un'area specifica di investimento o servizio clienti, è possibile diventare uno specialista a livello regionale o nazionale all'interno di un'azienda.

In alcune aziende, alcuni consulenti finanziari rimangono tecnicamente all'interno della funzione, ma riducono o eliminano le loro interazioni con i clienti, e si rivolgono invece alla gestione attiva degli account dei clienti per conto degli altri consulenti finanziari dell'azienda.

Chi è interessato a perseguire una pista di gestione può passare a diventare direttore delle vendite di filiale o direttore di filiale di un istituto finanziario. A seconda delle politiche aziendali e delle dimensioni dell'ufficio, un consulente finanziario che si trasferisce in una posizione di gestione delle filiali può o non può avere l'opportunità di conservare un libro di affari.

I consulenti finanziari che si spostano in un direttore vendite filiale o in un direttore di filiale possono utilizzare questi posti come trampolini di lancio per le posizioni regionali o nazionali di gestione delle forze di vendita, o in una varietà di posizioni dirigenziali in altre aree, come marketing o gestione dei prodotti.