Domande per le interviste ai consulenti finanziari

Quando si richiede una posizione presso un'azienda finanziaria, il potenziale datore di lavoro deve assicurarsi di essere veramente pronto per la responsabilità di gestire il denaro dei clienti. Un colloquio di lavoro per una posizione di consulente finanziario sarà esatto e dovrai presentarti al meglio dando risposte chiare e ben ponderate. Non è che ci siano risposte giuste e sbagliate - le migliori risposte sono sempre quelle oneste - ma dovresti prendere tempo per mettere insieme i tuoi pensieri e le tue parole prima dell'intervista.

Queste domande comprendono una combinazione di domande sul colloquio comportamentale, domande sulla tua conoscenza dei problemi normativi e domande specifiche per il lavoro volte a determinare le tue capacità, qualifiche, abilità e potenzialità di successo.

Domande per le interviste ai consulenti finanziari

Alcune domande sono progettate per ottenere a che tipo di persona sei, come "Perché vuoi essere un consulente finanziario?" E "Sei collegato alla comunità?" Il tuo potenziale datore di lavoro vuole assicurarsi che tu sia un buon partita per la cultura aziendale.

Un gruppo di domande correlate riguarda il tuo personaggio e il tuo approccio alla tua carriera, come "Descrivi un momento in cui hai dovuto aiutare qualcuno a prendere una decisione difficile" e "Quali sono i tuoi obiettivi di carriera? Dove vuoi essere tra cinque o dieci anni?"

Carriera in piedi

Alcune domande potrebbero variare a seconda di dove ti trovi nella tua carriera. Ad esempio, se non hai esperienza in finanza, il tuo intervistatore potrebbe chiedere della tua esperienza in altri campi che richiedono un set di competenze simile, come le vendite. Se sei un consulente esperto, d'altra parte, l'intervistatore ti chiederà il portafoglio medio dei tuoi clienti, le strategie di investimento su misura che consiglieresti a diversi tipi di clienti e domande simili.

In entrambi i casi, dovresti approfondire le informazioni fornite nel tuo curriculum discutendo la tua formazione e lo sviluppo professionale in relazione alla posizione per cui stai intervistando. Il tuo intervistatore non solo ha bisogno di sapere quali licenze e qualifiche hai ora, ma anche quali piani è necessario acquisire ulteriori licenze e certificazioni.

Soft Skills / Abilità interpersonali

Un gruppo di domande riguarderà il tuo stile professionale e alcune delle tue competenze trasversali correlate. Specialmente se ti trovi in ​​una fase iniziale della tua carriera, il tuo intervistatore potrebbe chiedere "Ti trovi bene a incontrare i clienti di persona e parlare con loro al telefono?" Oppure "Raccontami della tua capacità di stabilire un rapporto con i potenziali clienti. ”

Abilità nella consulenza sulla ricchezza

Alcune domande saranno più specifiche del settore e pratiche, come "Quali sono le tue strategie preferite di gestione patrimoniale?" O "Come stai aggiornato sulle leggi e le normative fiscali e sugli investimenti?" A seconda dell'azienda con cui stai intervistando, può essere chiesto su eventuali aree di specializzazione: "Quali gruppi demografici specifici target?" "Ti specializzi in particolari stock options?" "Raccontaci la tua esperienza con la pianificazione finanziaria pre-divorzio."

Abilità / Integrità nelle comunicazioni

Il modo in cui rispondi al tuo intervistatore (il tuo linguaggio del corpo, tono di voce, compostezza personale e professionalità) è tanto importante quanto le tue risposte poiché il comitato assumente valuterà quanto bene potresti comunicare di persona con un cliente reale. Vogliono vedere se riesci a mantenere la calma quando sei sfidato e se hai l'integrità per salvaguardare le informazioni dei clienti privati. In questo senso, preparati a domande difficili, come "Se fossi un cliente, perché dovrei lavorare con te?" E "Senza compromettere la riservatezza, dimmi del tuo successo nella gestione patrimoniale per i tuoi clienti".

Domande "Dolcetto"

La domanda "Come raggiungi i tuoi obiettivi?" Può sembrare una valutazione del personaggio, ma è tecnica. Non tutti possono impostare e raggiungere obiettivi, ma un buon consulente finanziario deve. Preparati a descrivere il tuo metodo in modo sintetico e chiaro. Un altro gruppo di domande tecniche nascoste riguarda come si costruiscono relazioni con clienti di diversi livelli di esperienza. Preparati a discutere su come rispondi a situazioni complicate o a clienti sfiduciati / conflittuali.

Punti di forza / beni personali

Una domanda come "Se assumiamo te, cosa porti all'organizzazione?" È la tua opportunità di parlare ulteriormente dei tuoi punti di forza come dipendente. A seconda della posizione che stai richiedendo, questa potrebbe anche essere la tua opportunità di parlare delle tue idee per l'azienda, quali suggerimenti potresti offrire o quali modifiche potresti provare a implementare. Queste risposte dovrebbero essere espresse in modo consultivo e non giudicante; non rischiare di criticare il tuo potenziale datore di lavoro.

Suggerimenti per affrontare l'intervista

Durante la tua intervista, sii onesto e diretto, senza apparire troppo sicuro di te stesso o gonfiarti in alcun modo. D'altra parte, vuoi presentarti in una buona luce. Se il tuo intervistatore ti chiede di spiegare perché un cliente vorrebbe lavorare con te, o cosa puoi portare all'organizzazione se assunto, avere una risposta positiva e persuasiva pronta. Ricorda: se sei assunto, il tuo datore di lavoro guadagnerà tanto dalla loro associazione con te quanto guadagnerai dall'avere il lavoro.