Professionisti delle vendite di servizi finanziari

Aiutare le persone a gestire e investire i loro soldi è il lavoro dei consulenti finanziari. Mentre quelli nel settore dei servizi finanziari possono avere diplomi e certificazioni di alto livello, senza competenze di vendita, tutta l'istruzione e la formazione non sono altro che decorazioni per pareti.

Una carriera di vendita nei servizi finanziari

Quando si tratta di investimenti, pensionamenti e istruzione per bambini, le persone vogliono lavorare con un consulente professionale e non con un venditore che può essere compensato per la vendita di investimenti specifici, fondi comuni o azioni. Quando un investimento va a sud, è molto più facile per un consulente calmare i nervi di un investitore che per un professionista delle vendite compiere lo stesso compito.

Qualunque siano i titoli, ogni consulente finanziario di successo capisce di avere sia la responsabilità di capire le tendenze del mercato sia il modo di vendere in modo efficace servizi e veicoli di investimento ai clienti. Quelli in campo finanziario che non accettano di essere professionisti delle vendite, di solito finiscono in ruoli di analista o in un campo di carriera diverso.

certificazioni

Al fine di vendere titoli finanziari, i consulenti finanziari devono essere autorizzati. Le certificazioni più comunemente utilizzate sono le serie 6,7 e 63. Queste certificazioni consentono a un consulente di vendere fondi comuni di investimento, rendite vitalizie, obbligazioni, veicoli di previdenza e singoli titoli. Molti consulenti hanno anche certificazioni di assicurazione, come la vita, l'incidente e la salute.

Certificazioni avanzate

Per quanto difficili possano essere gli esami della serie 6,7 e 63, di solito sono considerati certificati di livello base nel settore dei servizi finanziari. Per coloro che sono impegnati nel successo a lungo termine come planner o consulente finanziario, l'apprendimento continuo e le certificazioni sono praticamente obbligatori.

Molti consulenti finanziari ottengono le certificazioni CFA e CFP. CFA è l'acronimo di Certified Financial Analyst e CFP è l'acronimo di Certified Financial Planner. Entrambe sono certificazioni molto apprezzate e in genere non vengono guadagnate fino a diversi anni in una carriera di servizi finanziari.

Oltre a queste certificazioni, alcune nell'industria studiano e guadagnano il ChFC o Chartered Financial Consultant. Secondo l'esperto di servizi finanziari Donna Rodgers:

Un consulente finanziario autorizzato deve avere almeno 3 anni di esperienza lavorativa nel settore dei servizi finanziari. ChFC® prepara professionisti per gestire le esigenze di singoli, famiglie e piccole imprese. Secondo l'American College, i ChFC guadagnano il 51 per cento in più dei loro coetanei.

L'urto di reddito da solo può ispirare molti a guadagnare questa certificazione e il beneficio aggiunto di un maggiore rispetto da parte di colleghi e clienti.

The Challenges and The Rewards

Praticamente ogni Main Street in America ha almeno un ufficio di servizi finanziari, pieno di un singolo consulente o di un gruppo di consulenti, che cerca attivamente nuovi clienti e che conserva i propri clienti esistenti. La maggior parte delle banche offre servizi finanziari come la maggior parte delle agenzie di assicurazione. Aggiungi a questo elenco la disponibilità di servizi finanziari offerti da società basate su Internet e capirai presto che il settore dei servizi finanziari è molto competitivo.

L'altra sfida principale è rappresentata dai mandati e dai regolamenti di conformità governativa a cui ogni pianificatore finanziario deve attenersi. Violare una legge e le licenze vengono sospese o revocate.

Per coloro che possono superare la competizione, sono dedicati a ottenere le certificazioni obbligatorie e facoltative e chi conduce tutti i loro affari con integrità, i premi sono incredibili. I migliori pianificatori finanziari possono guadagnare diverse centinaia di migliaia di dollari l'anno, oltre a incentivi, vacanze e una manciata di premi.

La carriera è sicuramente una delle più difficili da avere successo, motivo per cui la maggior parte delle volte ha smesso di fumare dopo pochi anni. Le vere ricompense sono date a coloro che rimangono nella carriera per 2 o più anni e sono disposti a lavorare per lunghe ore e ad affrontare mesi magri fino a quando cominciano a raccogliere i frutti.