Il ruolo di FINRA per diventare un consulente finanziario

L'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) è stata creata nel luglio 2007 quando l'Associazione nazionale dei commercianti di valori mobiliari (NASD) si è fusa con le funzioni di autoregolamentazione della Borsa di New York (NYSE).

Esami FINRA

FINRA gestisce una lunga lista di esami che sono tra le credenziali più importanti per le persone che ricoprono posizioni chiave nelle aziende associate. Per alcuni lavori, potrebbe essere necessario conservare più certificazioni superando più esami. Per la maggior parte delle certificazioni FINRA, è necessario ripetere i test ogni pochi anni per dimostrare di aver tenuto il passo con gli sviluppi nel settore.

Prendendo i test FINRA

Non puoi sostenere i test FINRA come individuo. Invece, devi essere sponsorizzato da una ditta membro FINRA. Pertanto, il tuo datore di lavoro determinerà quali test devi superare a seconda del tuo lavoro. La formazione per i test FINRA avviene normalmente attraverso lo studio individuale, sebbene alcuni datori di lavoro possano offrire corsi di preparazione interni.

Per quanto sopra, il tentativo di cambiare datore di lavoro e passare a un nuovo lavoro per il quale non si dispone già della necessaria certificazione FINRA può essere problematico. La tua nuova azienda, in effetti, ti assolderebbe su base contingente. Tu, nel frattempo, sarai in un posto potenzialmente difficile se non supererai il test.

Serie 7: La qualifica di General Securities Representative Series 7 è forse la più nota, obbligatoria per i consulenti finanziari e alcune altre posizioni di vendita.

Serie 6: La qualifica della Serie 6 consente al titolare di negoziare affari in un insieme molto più limitato di prodotti di investimento rispetto alla Serie 7. Questi sono essenzialmente limitati ai prodotti di investimento pacchettizzati come fondi comuni di investimento e rendite variabili.

Serie 63 e 66: Gli esami della serie 63 e della serie 66 riguardano i regolamenti sui titoli di stato e potrebbero anche essere necessari per la maggior parte delle posizioni dei consulenti finanziari.

Serie 65: La serie 65 è l'Esame di Legge per consulente d'investimento unico che qualifica il detentore come rappresentante di un consulente per gli investimenti.

NASAA

Si noti che, mentre gli esami di Serie 63, 65 e 66 sono amministrati da FINRA, sono preparati da un'organizzazione separata, la North American Securities Administrators Association (NASAA). Inoltre, a differenza della maggior parte dei test FINRA, non è necessario essere sponsorizzati da una società membro FINRA per prendere la serie 63, 65 o 66. Molti stati accettano varie altre qualifiche, in particolare la CFP o la CFA, invece di passare la serie 65 o 66 esami.